Торговий план трейдера: з чого складається і як його виконувати

Навіщо трейдеру торговий план

Без плану кожне рішення приймається в моменті. Графік рухається, з’являється відчуття «зараз піде», і рука тисне кнопку. Потім мінус, бажання повернути втрачене, ще одна угода — і до кінця вечора вже складно пояснити, навіщо була хоч одна з них.

План переносить рішення з моменту в спокійний час до сесії. Коли ти пишеш правила заздалегідь, ти думаєш головою, а не емоціями. А під час торгівлі лишається одне питання: є ситуація з плану чи немає.

Є й друга причина. Статистика має сенс лише тоді, коли угоди зроблені за однаковими правилами. Якщо сьогодні ти входиш від рівня, завтра — «за відчуттям», а післязавтра — на новині, журнал покаже суміш, з якої нічого не зрозуміло. План робить угоди порівнюваними, і тоді вінрейт починає щось означати.

Чим торговий план відрізняється від стратегії

Ці слова часто плутають. Стратегія відповідає на питання «де входити»: які умови на графіку дають тобі перевагу. План ширший. Він містить стратегію як одну з частин, але також визначає, скільки ризикувати, коли торгувати, коли зупинятися і як перевіряти результат.

Хороша стратегія без плану часто дає поганий результат. Трейдер входить за правилами, але ставить то $1, то $10, торгує втомленим о другій ночі і не зупиняється після серії мінусів. Зрештою виграшні угоди не покривають кількох великих програшів, і здається, що «стратегія не працює». Хоча проблема не в ній.

І навпаки: план з посередньою стратегією хоча б показує правду. Через сотню угод ти бачиш реальні цифри і розумієш, що саме треба покращувати.

З чого складається торговий план

Я ділю план на п’ять частин. Кожна — це відповідь на конкретне питання, записана так, щоб її можна було перевірити.

1. Що і коли я торгую. Список активів, з якими працюєш, і час сесії. Менше — краще: два-три активи, які ти знаєш, корисніші за двадцять випадкових. Про те, як ринок поводиться в різний час, — у статті «Торгові сесії».
2. Правила входу і час угоди. Що має бути на графіку, щоб увійти, і на скільки відкривається угода. Формулювання має бути таким, щоб інша людина побачила те саме.
3. Сума угоди. Фіксований невеликий відсоток від депозиту, однаковий для всіх угод. Як його обрати — у статті «Ризик-менеджмент».
4. Ліміти дня. Максимум угод, максимум мінусів або втрат у грошах, після яких сесія закінчується.
5. Журнал і розбір. Що записуєш після кожної угоди і коли переглядаєш результати.

Окремим рядком я додаю, коли не торгую взагалі: перед важливими новинами з економічного календаря, коли втомився або коли щойно був емоційний мінус.

Приклад плану на одну сесію

Ось як може виглядати план, написаний на одному аркуші. Цифри умовні, свої ти підбираєш під депозит і правила.

• Активи: дві-три валютні пари, які я знаю.
• Час: одна сесія на годину-півтори у звичний час.
• Вхід: лише за моїми записаними правилами, після закриття свічки. Немає ситуації — немає угоди.
• Сума: 1–2% депозиту, однакова в кожній угоді, не змінюється після мінусу.
• Ліміти: не більше 8 угод; три мінуси поспіль або −5% депозиту за день — зупинка.
• Після сесії: заповнити журнал, позначити порушення правил.

Сам порядок сесії теж частина плану. Підготовка: перечитати правила, глянути календар новин, розмітити рівні. Торгівля: лише ситуації з плану. Зупинка: на ліміті або коли час сесії скінчився. Журнал: записати всі угоди, поки пам’ятаєш деталі. Розбір: раз на тиждень подивитися на цифри.

Ліміти дня: коли зупинятися

З усіх частин плану ліміти найчастіше порушують і найдорожче за це платять. Причина проста: зупинитися треба саме тоді, коли найменше хочеться — після серії мінусів, коли здається, що наступна угода точно поверне все.

Серія мінусів поспіль — нормальна частина торгівлі навіть за хорошої статистики. Ліміт не означає, що стратегія погана. Він означає, що сьогодні ти вже не в тому стані, щоб приймати чисті рішення, і день закінчено.

Ліміт записується до сесії і не переглядається під час неї. «Ще одна угода, щоб вийти в нуль» — це вже не план, а відігравання.

Корисно мати і ліміт угод, а не лише мінусів. Коли ти знаєш, що в тебе лише вісім спроб, ти уважніше обираєш ситуації і не входиш «бо давно нічого не було».

Подивися на простий приклад. Депозит $200, угода $2, ліміт — три мінуси поспіль. У найгірший день ти втрачаєш $6, тобто 3% рахунку, і завтра торгуєш з тим самим планом. Без ліміту той самий день легко перетворюється на п’ятнадцять угод зі зростаючою сумою, і втрата вже вимірюється не відсотками, а половиною депозиту. Різниця між цими днями — не в ринку, а в одному записаному рядку.

Я торгую за планом чи вже відіграюся?

Перехід від плану до відігравання рідко помітний зсередини. Тому я дивлюся на зовнішні ознаки, які легко перевірити по журналу.

• Сума угоди після мінусу стала більшою, ніж у плані.
• Причину входу не вдається сформулювати одним реченням з правил.
• Угоди йдуть одна за одною, без паузи на закриття свічки.
• Ліміт уже досягнуто, але з’являється «ще одна, і все».
• Журнал перестав заповнюватися, бо «потім запишу».

Якщо помітив хоч дві ознаки, найкраща дія — закрити платформу. Детальніше про те, чому так стається і як з цим працювати, — у статті «Психологія трейдингу». А чому збільшення суми після мінусу небезпечне математично — у статті «Мартингейл».

Що робити, коли план порушено

Порушення будуть у кожного, особливо на початку. Мета не в тому, щоб ніколи не помилятися, а в тому, щоб помилка не перетворювалася на серію.

• Зупинись одразу. Одне порушення — привід закінчити сесію, а не «виправити» його наступною угодою.
• Запиши в журнал чесно. Що саме порушив і що відчував перед цим. Через місяць такі записи покажуть твої типові пастки.
• Не карай себе збільшенням ризику. Наступна сесія починається з тієї самої суми і тих самих лімітів.
• Шукай причину. Якщо одне правило порушується постійно, можливо, воно незручне або нечітке. Тоді його варто переписати, але в спокійний час, а не посеред торгівлі.

Як перевіряти і змінювати план

План — не застиглий документ. Але змінювати його треба за даними, а не після одного поганого дня.

1. Збери вибірку. Перш ніж робити висновки, потрібно хоча б 50–100 угод за однаковими правилами. На десяти угодах результат визначає випадок.
2. Розділи угоди. Окремо подивися угоди за планом і угоди з порушеннями. Часто виявляється, що мінус дають саме порушення.
3. Змінюй одне за раз. Якщо одночасно змінити час сесії, правила входу і суму, вже не зрозуміло, що саме вплинуло.
4. Перевір зміну на демо. Нове правило спершу тестуй на демо-рахунку, а потім переносиш у план.

Порахувати, чи є в правилах перевага, допоможе стаття «Математичне очікування». Вести записи для такого розбору — «Журнал угод трейдера».

Добрий план вміщається на одну сторінку. Якщо його не можна перечитати за дві хвилини перед сесією, у ньому забагато.

Типові помилки новачків

• Тримати план у голові, а не записаним.
• Формулювати правила розмито: «вхід, коли ціна розвернулася».
• Переглядати ліміт дня посеред сесії.
• Збільшувати суму угоди після мінусу, щоб швидше повернути втрачене.
• Змінювати кілька правил одночасно після одного поганого дня.

Перевір себе